स्विस बैंक क्रेडिट सुइस 16 मार्च को कहा गया कि यह अपने शेयरों के गिरने के बाद केंद्रीय बैंक से 54 अरब डॉलर तक उधार लेकर, संयुक्त राज्य अमेरिका में बैंक विफलताओं के चलते अन्य प्रमुख यूरोपीय उधारदाताओं को नीचे खींचकर, अपने वित्त को बढ़ाने के लिए आगे बढ़ेगा।
क्रेडिट सुइस ने कहा कि वह केंद्रीय बैंक से 50 बिलियन फ़्रैंक ($53.7 बिलियन) तक उधार लेने के विकल्प का प्रयोग करेगा।
बैंक ने कहा, “यह अतिरिक्त तरलता क्रेडिट सुइस के मुख्य व्यवसायों और ग्राहकों का समर्थन करेगी क्योंकि क्रेडिट सुइस ग्राहक की जरूरतों के लिए एक सरल और अधिक केंद्रित बैंक बनाने के लिए आवश्यक कदम उठाती है।”
के हालिया पतन के बाद वित्तीय संस्थानों के स्वास्थ्य के बारे में नई आशंकाओं को हवा देना सिलिकॉन वैली बैंक और हस्ताक्षर बैंक अमेरिका में, एक समय पर, क्रेडिट सुइस के शेयरों ने 15 मार्च को अपने मूल्य के एक चौथाई से अधिक को खो दिया।
बैंक के सबसे बड़े शेयरधारक – सऊदी नेशनल बैंक – ने समाचार आउटलेट्स को बताया कि शेयर की कीमत रिकॉर्ड कम हो गई है, यह स्विस ऋणदाता में अधिक पैसा नहीं लगाएगा, जो अमेरिकी बैंकों के ढहने से बहुत पहले समस्याओं से घिर गया था। सऊदी बैंक उन नियमों से बचने की कोशिश कर रहा है जो 10 प्रतिशत से अधिक हिस्सेदारी के साथ किक करते हैं, उस सीमा के नीचे होल्डिंग हासिल करने के लिए लगभग 1.5 बिलियन स्विस फ़्रैंक का निवेश किया है।
उथल-पुथल ने स्विस बाजार में क्रेडिट सुइस के शेयरों के व्यापार में स्वत: रोक लगा दी और अन्य यूरोपीय बैंकों के शेयरों को दो अंकों में गिरा दिया।
15 मार्च को सऊदी की राजधानी रियाद में एक वित्तीय सम्मेलन में बोलते हुए, क्रेडिट सुइस के अध्यक्ष एक्सल लेहमन ने जोखिम कम करने के लिए “हम पहले ही दवा ले चुके हैं” कहते हुए बैंक का बचाव किया।
यह पूछे जाने पर कि क्या वह भविष्य में सरकारी सहायता से इंकार करेंगे, उन्होंने कहा: “यह कोई विषय नहीं है। … हम विनियमित हैं। हमारे पास मजबूत पूंजी अनुपात, बहुत मजबूत बैलेंस शीट है। हम सभी डेक पर हैं, इसलिए यह कोई विषय नहीं है।
स्विट्जरलैंड के केंद्रीय बैंक ने 15 मार्च को देर से घोषणा की कि वह कार्य करने के लिए तैयार है, यह कहते हुए कि यदि आवश्यक हो तो वह क्रेडिट सुइस का समर्थन करेगा। बैंक के एक बयान में यह निर्दिष्ट नहीं किया गया था कि समर्थन नकद या ऋण या अन्य सहायता के रूप में आएगा या नहीं। नियामकों ने कहा कि उनका मानना है कि बैंक के पास अपने दायित्वों को पूरा करने के लिए पर्याप्त धन है।
एक दिन पहले, क्रेडिट सुइस ने बताया कि प्रबंधकों ने पिछले साल के अंत तक वित्तीय रिपोर्टिंग पर बैंक के आंतरिक नियंत्रण में “भौतिक कमजोरियों” की पहचान की थी। इससे बैंक की तूफान से निपटने की क्षमता के बारे में नए संदेह पैदा हो गए।
SIX स्टॉक एक्सचेंज में ट्रेडिंग के अंत में 1.70 फ़्रैंक ($ 1.83) पर 24% की हानि से पहले, क्रेडिट सुइस स्टॉक लगभग 30% गिरकर लगभग 1.6 स्विस फ़्रैंक ($ 1.73) हो गया। इसकी सबसे कम कीमत फरवरी 2021 से 85% से अधिक नीचे थी।
स्विस नेशनल बैंक और स्विस वित्तीय बाजार नियामक की संयुक्त घोषणा के बाद, शेयरों ने वॉल स्ट्रीट पर भी कुछ आधार बनाया।
स्टॉक को एक लंबी, निरंतर गिरावट का सामना करना पड़ा है: 2007 में, बैंक के शेयर प्रत्येक 80 फ़्रैंक ($86.71) से अधिक पर कारोबार करते थे।
बैंकिंग प्रणाली में और अधिक छिपी हुई परेशानी की संभावना के बारे में चिंताओं के साथ, निवेशक बैंक शेयरों को बेचने में तेज थे।
फ़्रांस की सोसाइटी जेनरेल एसए एक बिंदु पर 12% गिरा। फ्रांस का बीएनपी परिबास 10% से अधिक गिर गया। जर्मनी का डॉयचे बैंक 8% और ब्रिटेन का बार्कलेज बैंक लगभग 8% नीचे था। दो फ्रांसीसी बैंकों में व्यापार कुछ समय के लिए निलंबित कर दिया गया था।
14 मार्च को बाजारों में अपेक्षाकृत शांत होने के बाद 21 प्रमुख यूरोपीय उधारदाताओं के STOXX बैंकों के सूचकांक में 8.4% की गिरावट आई।
अमेरिकी बाजारों में शेयरों को 15 मार्च को मिलाया गया था, जिसमें नैस्डैक कंपोजिट 0.1% अधिक था जबकि एसएंडपी 500 0.7% गिरा था। सत्र की शुरुआत में बड़ा नुकसान दर्ज करने के बाद डॉव जोन्स इंडस्ट्रियल एवरेज 0.9% गिरकर बंद हुआ।
जापानी बैंकों ने अपने डाउनट्रेंड को फिर से शुरू किया, रेसोना होल्डिंग्स, देश का नंबर 5 बैंक, 5% गिर गया जबकि अन्य प्रमुख बैंक 3% से अधिक गिर गए।
अशांति यूरोपीय सेंट्रल बैंक की एक बैठक से एक दिन पहले आई। राष्ट्रपति क्रिस्टीन लेगार्ड ने पिछले हफ्ते कहा था, अमेरिका की विफलताओं से पहले, कि बैंक मुद्रास्फीति के खिलाफ लड़ने के लिए ब्याज दरों में आधा प्रतिशत की वृद्धि करेगा। बाजार यह देखने के लिए करीब से देख रहे थे कि नवीनतम उथल-पुथल के बावजूद बैंक आगे बढ़ता है या नहीं।
कैपिटल इकोनॉमिक्स के प्रमुख यूरोप अर्थशास्त्री एंड्रयू केनिंघम ने कहा कि क्रेडिट सुइस “वैश्विक अर्थव्यवस्था के लिए एक बहुत बड़ी चिंता” है, जो अमेरिकी बैंकों के धराशायी होने की तुलना में है।
इसकी स्विट्जरलैंड के बाहर कई सहायक कंपनियां हैं और हेज फंड के लिए ट्रेडिंग का संचालन करती हैं।
“क्रेडिट सुइस न केवल एक स्विस समस्या है बल्कि एक वैश्विक समस्या है,” उन्होंने कहा।
उन्होंने कहा, हालांकि, बैंक की “समस्याएं अच्छी तरह से ज्ञात थीं इसलिए निवेशकों या नीति निर्माताओं के लिए पूर्ण झटका नहीं है”।
मुसीबतें “एक बार फिर सवाल उठाती हैं कि क्या यह एक वैश्विक संकट की शुरुआत है या सिर्फ एक और मूर्खतापूर्ण ‘मामला है”, श्री केनिंघम ने एक नोट में कहा। “क्रेडिट सुइस को व्यापक रूप से यूरोप के बड़े बैंकों के बीच सबसे कमजोर कड़ी के रूप में देखा गया था, लेकिन यह एकमात्र बैंक नहीं है जो हाल के वर्षों में कमजोर लाभप्रदता से जूझ रहा है।”
जिनेवा में एक क्रेडिट सुइस शाखा को छोड़कर, फैडी रचिड ने कहा कि वह और उनकी पत्नी बैंक के स्वास्थ्य के बारे में चिंतित हैं। उसने यूबीएस को कुछ पैसे ट्रांसफर करने की योजना बनाई।
“मुझे यह विश्वास करना कठिन लगता है कि क्रेडिट सुइस इन समस्याओं से छुटकारा पाने में सक्षम होने जा रहा है,” 56 वर्षीय डॉक्टर रचिड ने कहा।
फ्रैंकफर्ट स्कूल ऑफ फाइनेंस एंड मैनेजमेंट में वित्त के प्रोफेसर साशा स्टीफेन ने कहा, निवेशकों ने कम ब्याज दरों और “बहुत, बहुत ढीली मौद्रिक नीति” की लंबी अवधि के बाद बैंकिंग में “एक व्यापक संरचनात्मक समस्या” का जवाब दिया।
कुछ प्रतिफल अर्जित करने के लिए, बैंकों को “अधिक जोखिम लेने की आवश्यकता थी, और कुछ बैंकों ने इसे दूसरों की तुलना में अधिक विवेकपूर्ण तरीके से किया”।
यूरोपीय वित्त मंत्रियों ने इस सप्ताह कहा कि उनकी बैंकिंग प्रणाली का अमेरिकी बैंक विफलताओं से कोई सीधा संबंध नहीं है।
विश्लेषकों ने कहा कि यूरोप ने वैश्विक वित्तीय संकट के बाद अपने बैंकिंग सुरक्षा उपायों को मजबूत किया, जो 2008 में अमेरिकी निवेश बैंक लेहमन ब्रदर्स के पतन के बाद केंद्रीय बैंक को सबसे बड़े बैंकों की निगरानी में स्थानांतरित कर दिया गया था।
क्रेडिट सुइस पैरेंट बैंक ईयू पर्यवेक्षण का हिस्सा नहीं है, लेकिन इसकी कई यूरोपीय देशों में संस्थाएं हैं। क्रेडिट सुइस अंतरराष्ट्रीय नियमों के अधीन है, जिसके लिए इसे 30 तथाकथित विश्व स्तर पर व्यवस्थित रूप से महत्वपूर्ण बैंकों, या जी-एसआईबी में से एक के रूप में नुकसान के खिलाफ वित्तीय बफ़र्स बनाए रखने की आवश्यकता होती है।
स्विस बैंक निवेशकों से पैसे जुटाने और हेज फंडों पर खराब दांव, अपने शीर्ष प्रबंधन के बार-बार हिला-हिलाकर और ज्यूरिख प्रतिद्वंद्वी यूबीएस से जुड़े एक जासूसी घोटाले सहित कई तरह की परेशानियों को दूर करने के लिए एक नई रणनीति तैयार करने पर जोर दे रहा है।
14 मार्च को जारी एक वार्षिक रिपोर्ट में, क्रेडिट सुइस ने कहा कि एक साल पहले की तुलना में पिछले साल के अंत में ग्राहकों की जमा राशि 41% या 159.6 बिलियन फ़्रैंक ($ 172.1 बिलियन) गिर गई।
