एफवाईईआरएस में शोध प्रमुख गोपाल कवलिरेड्डी ने कहा, भू-राजनीतिक तनावों, आपूर्ति में रुकावटों और उच्च कमोडिटी कीमतों से प्रभावित शेयर बाजार में उतार-चढ़ाव के साथ, सूचकांकों में लाभ अधिकांश व्यक्तिगत निवेशक पोर्टफोलियो में प्रतिबिंबित नहीं हुआ। बेंचमार्क सूचकांकों के रूप में उत्साह की कमी ने हाल ही में इस दिशा में नए सर्वकालिक उच्च बिंदु बनाए हैं। हालांकि, निवेशक एक व्यवस्थित निवेश योजना के माध्यम से म्यूचुअल फंड का विकल्प चुनते हैं (SIP) को पुरस्कृत किया गया।
1 साल के तहत SIP का रिटर्न इक्विटी म्यूचुअल फंड FYERS के विशेषज्ञों ने बताया कि ग्लोबल फंड्स, MNC, फार्मा और हेल्थकेयर सेक्टर फंड्स को छोड़कर सभी इक्विटी कैटेगरीज की ज्यादातर स्कीमों ने डबल डिजिट रिटर्न दिया है। बैंकिंग और वित्तीय सेवा फंडों ने 25.8% के औसत रिटर्न के साथ पैक का नेतृत्व किया, इसके बाद इंफ्रास्ट्रक्चर सेक्टर फंड्स ने 20.7% और कॉन्ट्रा फंड्स ने 20.5% का रिटर्न दिया।
इक्विटी श्रेणी की अलग-अलग योजनाओं में, डेटा से पता चला है कि स्टेट बैंक ऑफ इंडिया पीएसयू फन 41.7% के साथ रिटर्न चार्ट में सबसे ऊपर है, क्वांट क्वांटमेंटल फंड 37% और आईसीआईसीआई प्रू इंफ्रास्ट्रक्चर फंड 36.4% के साथ।
FY23 में अब तक SIP में योगदान से अधिक पहुंच गया है ₹1 लाख करोड़। अक्टूबर से नवंबर 2022 तक एसआईपी में योगदान इससे ज्यादा रहा है ₹13,000 करोड़ मार्क। नवंबर में, एसआईपी ने अपने रिकॉर्ड-उच्च प्रदर्शन को बढ़ा दिया ₹13,306 करोड़।
इसके अलावा, एएमएफआई के आंकड़ों से पता चला है कि भारतीय म्युचुअल फंडों के पास वर्तमान में लगभग 6.05 करोड़ (60.5 मिलियन) एसआईपी खाते हैं जिनके माध्यम से निवेशकों म्युचुअल फंड योजनाओं में नियमित रूप से निवेश करें।
FY23 के पहले आठ महीनों में, SIP का योगदान FY22 में दर्ज योगदान के लगभग 80.75% तक पहुंच गया है। अप्रैल 2022 से नवंबर 2022 तक योगदान लगभग है ₹एसआईपी में 1,00,581 करोड़। जबकि 31 मार्च, 2022 (FY22) को समाप्त होने वाले वित्तीय वर्ष में योगदान लगभग था ₹1,24,566 करोड़।
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FY23 में अब तक SIP में योगदान से अधिक पहुंच गया है ₹1 लाख करोड़। (FYERS उद्धृत)
FYERS के आंकड़ों के अनुसार, SIP में औसत मासिक प्रवाह लगभग 12,572 करोड़ रुपये है। इसने बताया कि FY17 में, SIP के माध्यम से कुल योगदान लगभग था ₹44,000 करोड़, मासिक औसत के साथ ₹3660 करोड़। यह FY17 से FY23 तक अब तक SIP में औसत मासिक प्रवाह में 243.5% की वृद्धि होगी। दिसंबर 2022 से मार्च 2023 के लिए SIP योगदान का खुलासा होना बाकी है।
अप्रैल 2022 से नवंबर 2022 के बीच, 16.32 मिलियन के नए पंजीकरण के साथ बकाया SIP खातों की कुल संख्या 60.5 मिलियन है। इसके अलावा, प्रबंधन के तहत एसआईपी परिसंपत्तियां लगभग पहुंच गई हैं ₹6.84 लाख करोड़। FY22 की अवधि में, बकाया SIP खातों की कुल संख्या 26.64 मिलियन की नई प्रविष्टि के साथ 52.77 मिलियन थी, जबकि प्रबंधन के तहत संपत्ति अधिक थी ₹5.76 लाख करोड़।
अप्रैल 2022 से नवंबर 2022 के बीच, 16.32 मिलियन के नए पंजीकरण के साथ बकाया SIP खातों की कुल संख्या 60.5 मिलियन है। (FYERS उद्धृत)
कवालीरेड्डी के अनुसार, पिछले कुछ वर्षों में, डिस्पोजेबल आय की उपलब्धता, शेयर बाजारों के बारे में जागरूकता और धन निर्माण की आवश्यकता के कारण, निवेशकों ने इक्विटी संस्कृति को अपनाया, प्रत्यक्ष इक्विटी और म्यूचुअल फंड का विकल्प चुना। शेयर बाजारों में अस्थिरता का मुकाबला करने के लिए व्यवस्थित निवेश को समझना, म्यूचुअल फंड के प्रबंधन (एयूएम) के तहत संपत्ति को बढ़ावा देता है।
2023 में क्यों शुरू करें SIP?
कवालीरेड्डी के विचार में, यह एसआईपी संस्कृति यहां रहने और तेजी से प्रगति करने के लिए है क्योंकि अधिक से अधिक भारतीय इक्विटी में निवेश के साथ धन-निर्माण की आदत डालते हैं।
विस्तार से समझाते हुए, FYERS के विशेषज्ञ ने कहा, एक SIP प्रभावी रूप से रुपये की औसत लागत के माध्यम से शेयर बाजार के उतार-चढ़ाव का मुकाबला करता है और उच्च रिटर्न देता है। उन्होंने कहा, एसआईपी तंत्र एक निवेश अनुशासन की शुरुआत करते हुए जड़ता और भावना को समाप्त करता है, जो इसे निवेशकों के लिए सबसे अच्छा विकल्प बनाता है, यहां तक कि क्षेत्रों और शेयरों की नगण्य समझ के साथ भी।
इक्विटी म्यूचुअल फंड एसआईपी कैसे चुनें?
FYERS के विशेषज्ञ सुझाव देते हैं कि निवेशकों को एक उपयुक्त योजना चुननी चाहिए, हर महीने निवेश करना चाहिए और उस योजना के प्रदर्शन और पोर्टफोलियो में बदलाव के लिए हर साल एक बार समीक्षा करनी चाहिए। चयन के लिए म्युचुअल फंड योजनाओं के निवेश उद्देश्य, फंड मैनेजर योग्यता, विभिन्न जोखिम अनुपात, प्रबंधन व्यय, पोर्टफोलियो संरचना, मंथन दर और पिछले रिटर्न आवश्यक हैं। किसी योजना के प्रदर्शन की निरंतरता को समझने के लिए रोलिंग रिटर्न वार्षिक या पॉइंट-टू-पॉइंट रिटर्न की तुलना में बेहतर प्रदर्शन तुलना प्रदान करता है।
उन्होंने कहा कि निवेशक अपने जोखिम प्रोफाइल, सरप्लस फंड, वित्तीय लक्ष्यों और निवेश के क्षितिज के आधार पर विभिन्न श्रेणियों की योजनाओं का विकल्प चुन सकते हैं। जबकि डेट फंड एक महीने से लेकर तीन साल से कम की छोटी अवधि के लिए बेहतर हैं, इक्विटी निवेश के लिए तीन साल से अधिक समय की आवश्यकता होगी। यह विभेदीकरण बाजारों में समय-समय पर उत्पन्न होने वाली अस्थिरता का मुकाबला करने के लिए है और निवेश के लिए पर्याप्त चक्रवृद्धि की गुंजाइश देता है।
इसके अलावा, उन्होंने समझाया कि प्रत्येक म्यूचुअल फंड योजना में एक नियत जोखिम प्रोफ़ाइल होती है जो निवेशकों को उनकी वित्तीय आवश्यकताओं के लिए उचित रूप से चुनने में मदद करती है। एक रूढ़िवादी निवेशक कम जोखिम वाले प्रोफाइल वाले डेट म्यूचुअल फंड का चुनाव करेगा, और मध्यम निवेशक इक्विटी और डेट के मिश्रण के साथ लार्ज-कैप इक्विटी फंड या हाइब्रिड योजनाओं का विकल्प चुन सकते हैं। उच्च जोखिम प्रवृत्ति वाले आक्रामक निवेशक मिड और स्मॉल-कैप शेयरों का विकल्प चुन सकते हैं।
निष्क्रिय निवेशकों के लिए, कवलीरेड्डी ने कहा, इक्विटी छाता के तहत पसंदीदा श्रेणियां लार्ज-कैप, फ्लेक्सी-कैप या मल्टी-कैप फंड हो सकती हैं। बाजार, अर्थव्यवस्था और जोखिम की बेहतर समझ रखने वाले सक्रिय निवेशकों के लिए, सेक्टर या थीमैटिक फंड या मिड और स्मॉल-कैप फंडों को चुनने से उन्हें लंबी अवधि में पर्याप्त रिटर्न हासिल करने में मदद मिल सकती है।
2023 में भारतीय इक्विटी बाजारों के नई ऊंचाइयों पर पहुंचने की उम्मीद है।
एमके इंस्टीट्यूशनल इक्विटीज को मौजूदा हालात को देखते हुए दिसंबर 2023 तक निफ्टी के 19,500 के स्तर तक पहुंचने की उम्मीद है। वैश्विक मैक्रो-इकोनॉमिक और जियो-पॉलिटिकल सेट-अप में किसी भी बड़े बदलाव को छोड़कर सेंसेक्स 64,500 पर है, जो मौजूदा स्तरों से 7-8% की वृद्धि दर्शाता है। कैलेंडर वर्ष 23 में मोटे तौर पर निफ्टी-50 के कर पश्चात लाभ (पीएटी) में वृद्धि का नेतृत्व बैंक, ऑटो ओईएम और अनुषंगी, तेल एवं गैस और आईटी कंपनियां करेंगी।
एमके ग्लोबल फाइनेंशियल सर्विसेज के इंस्टीट्यूशनल रिसर्च के प्रमुख संजय चावला ने कहा, “उच्च-लंबी ब्याज दरों के लिए, और ब्रेंट क्रूड ऑयल की कीमतों में अचानक वृद्धि अगले 6-12 महीनों में बाजार के लिए संभावित चुनौतियां हैं। एक कैपेक्स-गहन सरकार द्वारा बजट निवेश को बढ़ावा दे सकता है, हालांकि वैश्विक और घरेलू विकास अनिश्चितताएं एक बाधा के रूप में कार्य कर सकती हैं। वर्तमान परिदृश्य को देखते हुए हम निफ्टी -50 का उचित मूल्य कैलेंडर वर्ष 23 के अंत तक लगभग 19,500 के आसपास देखते हैं; हम उम्मीद करते हैं कि निफ्टी -50 की कुल लाभ वृद्धि काफी अच्छी होगी CY23 में लगभग 15% पर लचीला।”
अस्वीकरण: ऊपर दिए गए विचार और सिफारिशें व्यक्तिगत विश्लेषकों या ब्रोकिंग कंपनियों के हैं, मिंट के नहीं। हम निवेशकों को सलाह देते हैं कि कोई भी निवेश निर्णय लेने से पहले प्रमाणित विशेषज्ञों से जांच-पड़ताल कर लें।
