“बिलियन, ‘बी’ के साथ।” सैम बैंकमैन-फ्राइड के हेज फंड अल्मेडा रिसर्च को एक्सचेंज एफटीएक्स पर कितना फायदा हुआ, हालांकि दोनों को स्वतंत्र रूप से काम करना था, एफटीएक्स के सह-संस्थापक गैरी वांग ने गवाही दी। और अल्मेडा रिसर्च, गुरुवार को।
एफटीएक्स को एक ऐसा एक्सचेंज माना जाता था जो अल्मेडा सहित सभी ग्राहकों को समान विशेषाधिकार देता था; एफटीएक्स में एक निवेशक ने गुरुवार को पहले गवाही दी थी कि बैंकमैन-फ्राइड ने उसे आश्वासन दिया था कि अल्मेडा के पास एफटीएक्स तक कोई विशेष पहुंच नहीं है।
हालाँकि, वांग ने गवाही दी, अल्मेडा – जिसके पास बैंकमैन-फ्राइड का 90% स्वामित्व था – को एफटीएक्स पर भारी लाभ था। उन्होंने कहा, यह एफटीएक्स पर “असीमित मात्रा में पैसा निकाल सकता है”। इसमें “अनिवार्य रूप से बिना किसी सीमा के” ऋण की एक पंक्ति थी। जबकि अन्य बड़े निवेशकों के पास एकल से दोहरे अंकों में लाखों की क्रेडिट लाइन थी, अल्मेडा के पास $65 बिलियन थी। (“बिलियन, ‘बी’ के साथ,” वांग ने स्पष्ट किया।) यह अन्य ग्राहकों की तुलना में तेजी से व्यापार कर सकता है, जिससे इसे ऐसे बाजार में लाभ मिलता है जहां सेकंड के अंश मायने रखते हैं। और एफटीएक्स ग्राहक जमा, जिसे ग्राहक सोचते थे कि एफटीएक्स में रखा गया था, को इसके बजाय अल्मेडा बैंक खाते में भेज दिया गया था।
यह धनराशि तब भी निकाल सकता है, जब इसके खाते का शेष ऋणात्मक हो जाए; जैसा कि वांग ने समझाया, एक्सचेंज पर $10 वाला एक नियमित ग्राहक केवल $10 निकाल सकता है, लेकिन उदाहरण के लिए, यदि अल्मेडा के पास एक्सचेंज पर $10 है, तो वह $1,000 निकाल सकता है। लेकिन यह उससे कहीं अधिक नकारात्मक में चला गया। अभियोजक निकोलस रोस ने पूछा, क्या अल्मेडा ने नकारात्मक रुख अपनाया?
उत्तर: नवंबर 2022 में कंपनियों के दिवालिया होने तक $8 बिलियन, वांग ने कहा।
वांग (उच्चारण “वोंग”) बैंकमैन-फ्राइड के खिलाफ प्रमुख गवाहों में से एक है; उनकी गवाही गुरुवार देर रात शुरू हुई और शुक्रवार को पूरे दिन चलने की उम्मीद है। उनकी पहली मुलाकात बैंकमैन-फ्राइड से हाई स्कूल समर कैंप में हुई थी, वह एमआईटी में उसी लिविंग ग्रुप में थे, जहां दोनों कॉलेज में पढ़ते थे; और जब वे कंपनियां चला रहे थे, तब वे फिर से बहामास में ऑर्किड नामक 35 मिलियन डॉलर के पेंटहाउस में रूममेट थे। वांग ने धोखाधड़ी के चार मामलों में दोषी ठहराया है और हल्की सजा पाने की उम्मीद में बैंकमैन-फ्राइड के खिलाफ सरकार के साथ सहयोग कर रहा है।
इससे पहले दिन में, एडम येडिडिया, एक सटीक और दिलचस्प गवाह, जो एफटीएक्स डेवलपर और बैंकमैन-फ्राइड के कॉलेज के दिनों से दोस्त थे, ने गवाही दी।
यह उनके बहामास अपार्टमेंट परिसर में एक पैडल टेनिस खेल के बाद था कि येडिडिया, जो वांग की तरह, एक एमआईटी मित्र था और फिर ऑर्किड वाटरफ्रंट पेंटहाउस में रूममेट होने के साथ-साथ बैंकमैन-फ्राइड के साथ काम करता था, ने आखिरकार बैंकमैन-फ्राइड से कुछ पूछा जो वह चाहता था। के बारे में चिंता बढ़ती जा रही है।
येडिडिया ने कहा कि उन्हें पैडल टेनिस खेल-ग्रीष्म 2022- के समय ही पता चल गया था कि जब एफटीएक्स जा रहा था, तो उसे बैंक खाता नहीं मिल सका। इसलिए इसने ग्राहकों को अपनी जमा राशि अल्मेडा द्वारा संचालित बैंक खाते में भेज दी। येडिडिया ने कहा कि उन्हें लगा कि अल्मेडा एफटीएक्स ग्राहकों के लिए वह पैसा रख रहा है, उस पैसे पर नज़र रख रहा है, और उसे वापस भुगतान करेगा। लेकिन 2022 के जून में, उन्हें पता चला कि अल्मेडा पर एफटीएक्स ग्राहकों का 8 बिलियन डॉलर का बकाया है, जिसे उसने बैंक खाता मिलने के बाद कभी भी वापस भुगतान नहीं किया और न ही एफटीएक्स में वापस भेजा।
येदिदिया ने गवाही दी, “मुझे यह संख्या बड़ी लगती है।” “इससे मुझे चिंता हुई,” उन्होंने कहा, “मैं आश्वस्त होना चाहता था कि अल्मेडा उस ऋण को चुका सकता है।”
प्राचीन पैडल टेनिस कोर्ट पर, एक झोपड़ी में जो लोगों को बहामास की तेज धूप से बचाती थी, येडिडिया ने बैंकमैन-फ्राइड से पूछा कि क्या कंपनियां ठीक हैं। “जवाब में, सैम ने कुछ इस तरह कहा, ‘हम पिछले साल बुलेटप्रूफ थे, लेकिन हम इस साल बुलेटप्रूफ नहीं हैं,” और यह कि उन्हें फिर से बुलेटप्रूफ होने में छह महीने से तीन साल लगेंगे – येदिदिया की समझ में, ” बुलेटप्रूफ” ने अल्मेडा की एफटीएक्स के ग्राहकों को दिए गए कर्ज का भुगतान करने की क्षमता को संदर्भित किया।
[Photo: U.S. Attorney’s Office – Southern District of New York]
येडिडिया ने कहा, बैंकमैन-फ्राइड “चिंतित, या घबराया हुआ” लग रहा था। यह पूछे जाने पर कि क्या यह बैंकमैन-फ्राइड की लंबी दोस्ती के लिए विशिष्ट था, येदिदिया ने कहा, “नहीं।” लेकिन, उन्होंने गवाही दी, “मैंने सैम पर भरोसा किया,” और कहा कि उन्हें उम्मीद है कि वह और अल्मेडा के सीईओ कैरोलिन एलिसन “स्थिति को संभाल लेंगे।”
दरअसल, नवंबर 2022 के आखिर में, जब एफटीएक्स के विस्फोट और दिवालियापन की आशंका के बाद अन्य एफटीएक्स और अल्मेडा कर्मचारी नौकरी छोड़ रहे थे, येडिडिया ने बैंकमैन-फ्राइड को एक नोट भेजा: “मैंने कहा, ‘मैं तुमसे प्यार करता हूं, सैम। मैं कहीं नहीं जा रहा। चिंता मत करो।” हालांकि, कुछ दिनों बाद येदिदिया ने पद छोड़ दिया। कारण: उन्होंने कहा कि उन्हें एक अन्य डेवलपर से पता चला कि “अल्मेडा ने लेनदारों को अपने ऋण चुकाने के लिए एफटीएक्स ग्राहक जमा का उपयोग किया था,” जो “एक बहुत ही गलत काम प्रतीत होता था।”
और यद्यपि एफटीएक्स और अल्मेडा को “पूरी तरह से अलग संस्थाएं” माना जाता था, जैसा कि एफटीएक्स में एक निवेशक-संबंध कर्मचारी ने एक अदालती दस्तावेज़ में उद्धृत एक्सचेंज में संभावित निवेशकों को समझाया था, यह वास्तविकता नहीं थी। येडिडिया ने गुरुवार को कहा, “यह एक बहुत करीबी रिश्ता था,” एक साझा कार्यालय के साथ, और, उनके अधिकांश इतिहास के लिए, बैंकमैन-फ्राइड में एक साझा सीईओ के साथ। (2021 के अंत में, बैंकमैन-फ्राइड ने एलिसन और एक अन्य कार्यकारी को अल्मेडा का प्रभारी नियुक्त किया।)
येडिडिया ने 35 मिलियन डॉलर के ऑर्किड पेंटहाउस में जीवन का विवरण भी पेश किया, जहां वह, बैंकमैन-फ्राइड और आठ अन्य लोग रहते थे, जबकि अभियोजकों ने उस जगह की तस्वीरें दिखाईं। इसमें एक रैपराउंड बालकनी, भव्य पियानो, झूमर, संगमरमर का फर्श, गुंबददार खिड़कियां, हॉट टब और रात में बैंगनी और बैंगनी रोशनी से जगमगाता एक पूल था। यह हांगकांग में मूल एफटीएक्स खुदाई से बहुत अलग था, जिसे अभियोजकों द्वारा एक तस्वीर में भी दिखाया गया है: एक मंद, कम छत वाला, डेस्क, मॉनिटर और एरोन कुर्सियों से भरा सुविधाहीन कमरा, जहां से निकलने वाले पसीने को आप व्यावहारिक रूप से सूंघ सकते हैं अकेले फोटो.
[Photo: U.S. Attorney’s Office – Southern District of New York]
अपार्टमेंट में रिश्तों का मिश्रण था। वांग वहां अपनी प्रेमिका के साथ रहता था; येदिदिया की मंगेतर वहां चली गई और एफटीएक्स के लिए काम करने लगी। अल्मेडा के सीईओ और बैंकमैन-फ्राइड की कभी-कभी प्रेमिका एलिसन भी वहीं रहती थीं। (“2019 की शुरुआत में कुछ समय, प्रतिवादी ने मुझे बताया कि उसने और कैरोलिन ने सेक्स किया था, और पूछा कि क्या उनके लिए डेट पर जाना अच्छा विचार था,” येडिडिया ने गवाही दी। “मैंने कहा नहीं।”) एक मैसेजिंग ग्रुप में जिसका शीर्षक था ” सदन के लोग,” जब 2021 के पतन में येदिदिया ने इतनी महंगी जगह के लिए किराए का भुगतान करने के बारे में चिंता व्यक्त की, तो बैंकमैन-फ्राइड ने लिखा कि वह ”यह मान रहे थे कि मूल रूप से अल्मेडा ही अंत में इसके लिए भुगतान कर रही है,” एक स्क्रीनशॉट के अनुसार विनिमय अभियोजकों ने दिखाया।
जबकि अभियोजक डेनिएल सैसून ने येदिदिया से पूछताछ करने का ठोस काम किया, बचाव पक्ष के वकील क्रिश्चियन एवरडेल कई बार लड़खड़ा गए। यह स्पष्ट नहीं था कि वकील कहाँ जा रहा था, वह दोहराव कर रहा था, और अभियोजन पक्ष की ओर से कई आपत्तियों के बाद, न्यायाधीश लुईस ए. कपलान ने एवरडेल को फटकार लगाई: “मैं पूरी तरह से अनावश्यक दोहराव की सीमा के बारे में अपनी बढ़ती चिंता व्यक्त करना चाहता हूँ, जज कपलान ने एवरडेल को बताया। “आप दोहराव पर अपना स्वागत समाप्त कर रहे हैं।” इसके अलावा, यह सुनने के बाद कि येदिदिया ने सवालों का कितनी सटीक और शाब्दिक प्रतिक्रिया दी, एवरडेल ने अपनी जिरह में अस्पष्ट सवाल पूछते रहे, जिनका स्पष्ट रूप से जवाब देने में कम रैखिक दिमाग वाले गवाह को भी परेशानी हो सकती है।
और एवरडेल ने अपनी जिरह में सैसून के लिए येडिडिया को फिर से पार करने के लिए कुछ लैंडिंग करने का दरवाजा खोल दिया। एवरडेल ने येदिदिया से पूछा था कि क्या वह जानते हैं कि बैंकमैन-फ़्राइड कपड़ों जैसी चीज़ों पर बहुत अधिक खर्च करता है, और येदिदिया ने कहा कि नहीं, वह शॉर्ट्स और टी-शर्ट पहनता था। सैसून ने यह इंगित करते हुए कि एवरडेल ने प्रतिवादी के खर्च को सामने लाया था, फिर येडिडिया से पूछा कि क्या उन्हें पता है कि बैंकमैन-फ्राइड ने पूर्व मियामी हीट क्षेत्र के नामकरण अधिकारों पर कितना खर्च किया था, जिसका नाम बदलकर एफटीएक्स एरिना कर दिया गया। हां, येडिडिया ने कहा, इसकी लागत 100 मिलियन डॉलर है। और जब एवरडेल ने येदिदिया पर इस बात के लिए दबाव डाला कि जब उन्हें एफटीएक्स के ग्राहकों पर अल्मेडा के 8 अरब डॉलर के बकाया के बारे में पता चला तो उन्होंने नौकरी क्यों नहीं छोड़ी (येदिदिया ने कहा कि ऐसा इसलिए था क्योंकि उन्होंने सोचा था कि बैंकमैन-फ्राइड इसे ठीक कर देगा), ससून ने पूछा कि किस बात ने उनका मन बदल दिया और उन्हें ऐसा बना दिया छोड़ना।
येडिडिया ने कहा, “ठीक है, एफटीएक्स ने अपने सभी ग्राहकों को धोखा दिया है।” एक बयान पर बचाव पक्ष ने तुरंत आपत्ति जताई।
येदिदिया ने गवाही देने का विरोध किया था, क्योंकि उन्हें “चिंतित था कि एफटीएक्स में एक डेवलपर के रूप में, मैंने अनजाने में कोड लिखा होगा जो अपराध के कमीशन में योगदान देता है,” उन्होंने कहा, यह समझाते हुए कि उन्हें अपनी उपस्थिति के लिए छूट दी गई थी (जिसका अर्थ है कि वह जब तक वह झूठ नहीं बोलता, तब तक उसकी चर्चा के लिए उस पर मुकदमा नहीं चलाया जाएगा); मामले में उन पर आरोप नहीं लगाया गया है। हालांकि वह और बैंकमैन-फ्राइड एक समय करीब थे, लेकिन पिछले नवंबर में येदिदिया के एफटीएक्स छोड़ने के बाद से दोनों ने बात नहीं की है, येदिदिया ने कहा।
